19日，武漢農(nóng)村商業(yè)銀行兩筆大額股權(quán)開拍，值得注意的是該股權(quán)此前因無人出價或者自行撤回已流拍多次。對比首輪拍賣的起拍價，目前相當(dāng)于打了7折。
業(yè)內(nèi)人士表示，銀行股權(quán)拍賣最終能否成功出售，與其自身股權(quán)結(jié)構(gòu)、股權(quán)定價等因素有關(guān)。近年來投資者對于入股農(nóng)商行的意向不高。而武漢農(nóng)商行也于近期獲批定向募股，這將有助于增強其資本實力，有望提升該行金融服務(wù)能力和風(fēng)險防范化解能力。
兩筆大額股權(quán)多次流拍
19日，阿里拍賣平臺上兩筆武漢農(nóng)商行的大額股權(quán)開拍，一筆是由武漢武鋼北湖經(jīng)濟開發(fā)公司（下稱武鋼北湖）持有的4399.33萬股武漢農(nóng)商行股權(quán)，另一筆是由武漢上善至高置業(yè)集團有限公司持有的2932.88萬股武漢農(nóng)商行股權(quán)，起拍價6698.41萬元。
公開資料顯示，2022年12月，武漢市青山區(qū)人民法院裁定受理武鋼北湖公司破產(chǎn)清算一案，隨后，該公司管理人擬進行資產(chǎn)處置，對旗下所持武漢農(nóng)商銀行股權(quán)進行拍賣。
值得注意的是，該筆股權(quán)評估價顯示為1.45億元，但經(jīng)過三輪流拍后起拍價已經(jīng)降至1.04億元，折合每股2.368元，折合每股價格相當(dāng)于評估價的7折。此輪拍賣將于明日結(jié)束，截至發(fā)稿已引來超5600次圍觀，但暫無人報名出價。
“銀行股權(quán)拍賣流拍主要有兩方面的原因，一是投資者對于農(nóng)商行股權(quán)的意向不高。近年來由于資產(chǎn)質(zhì)量、投資風(fēng)險等多方面的原因，農(nóng)商行的經(jīng)營業(yè)績整體有所下降，因此投資者對農(nóng)商行的股權(quán)更加謹慎；其次投資者對股權(quán)拍賣也有價格預(yù)期，這與近年來銀行業(yè)整體業(yè)績承壓也有一定關(guān)聯(lián)。”中南財經(jīng)政法大學(xué)兼職教授譚浩俊對財聯(lián)社記者表示。
博通咨詢金融行業(yè)首席分析師王蓬博也表示，銀行股權(quán)拍賣最終能否成功出售，與其自身股權(quán)結(jié)構(gòu)、股權(quán)定價等因素有關(guān)，也與經(jīng)營業(yè)績、盈利前景等多方面因素有關(guān)。
增資擴股增強風(fēng)險處置能力
業(yè)績方面，武漢農(nóng)商行近些年業(yè)績增長逐漸放緩。數(shù)據(jù)顯示，2021年至2023年，該行資產(chǎn)總額分別為3728.53億元、4130.63億元、4464.21億元。同期，該行實現(xiàn)營業(yè)收入分別為84.45億元、84.57億元、81.51億元，歸母凈利潤分別為10.50億元、13.31億元、13.94億元。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，近年來該行不良貸款率持續(xù)上升。截至2023年末，武漢農(nóng)商銀行不良貸款余額為74.31億元，不良貸款率為2.94%，較上年末上升0.18個百分點。此前2021年、2022年不良率分別為2.64%、2.76%。
在經(jīng)營承壓、不良率逐年上升的背景下，武漢農(nóng)商行在增資擴股方面有所動作。12月，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局披露批復(fù)顯示同意武漢農(nóng)村商業(yè)銀行增資擴股方案，定向募集股份不超過77142.8571萬股；同意武漢金融控股(集團)有限公司的股東資格。此次增資擴股后，武漢金融控股(集團)有限公司及其關(guān)聯(lián)方合計持有該行83042.1412萬股；同意武漢光谷金融控股集團有限公司的股東資格。此次增資擴股后，武漢光谷金融控股集團有限公司持有該行68426.4194萬股。
對銀行而言，定向募股投資者對象明確，也可以在定向募股過程中選擇合適的投資對象實現(xiàn)引進資本的同時引入管理和技術(shù)等。業(yè)內(nèi)人士表示，中小銀行定向募股有助于增強其資本實力，提升金融服務(wù)能力和風(fēng)險防范化解能力，這是中小銀行定向募股的主要原因。
“對于武漢農(nóng)商行而言，定向募股的主要目的是為了增強貸款能力，通過增資擴股的方式強化銀行應(yīng)對風(fēng)險的能力，更關(guān)鍵的是，要通過良好的經(jīng)營和風(fēng)險防范化解能力，將銀行的盈利能力進一步提升?！弊T浩俊表示。
此外，武漢農(nóng)商行還在近期獲批收購控股海南瓊中長江村鎮(zhèn)銀行股份有限公司和海南昌江長江村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。目前，武漢農(nóng)商行持有這兩家村鎮(zhèn)銀行的股份比例分別為28%和21%，均為第一大股東。
