最高檢：對重大網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉非法集資案件掛牌督辦
因疫情未及時還貸企業(yè)不作犯罪處理
3月25日，最高檢發(fā)布了第十七批指導(dǎo)性案例，均屬于金融犯罪案件，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個罪名。
去年起訴集資詐騙案件1794件
最高檢第四檢察廳廳長鄭新儉介紹，近年來，金融犯罪呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，涉眾型金融犯罪尤為突出，新類型案件不斷增多。
“非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯(lián)網(wǎng)實施的非法集資犯罪案件持續(xù)增加”。
2019年，全國檢察機關(guān)起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5%和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。
鄭新儉提到，嚴(yán)懲各類非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型、跨區(qū)域金融犯罪案件，對重大網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉嫌非法集資案件會同公安部聯(lián)合掛牌督辦，不斷加大懲治力度，形成有效震懾。
檢察機關(guān)將追贓挽損工作貫穿辦案工作始終，注重發(fā)現(xiàn)追贓挽損線索，依法用好用足法律手段，最大限度減少投資人損失，并有針對性地做好釋法說理和情緒疏導(dǎo)工作，努力化解矛盾。
他提到，各級檢察機關(guān)在辦理金融犯罪過程中，注重分析、研究、發(fā)現(xiàn)金融監(jiān)管環(huán)節(jié)缺失、履職不力等問題，2019年以來就加強金融監(jiān)管、深化治本舉措等提出檢察建議60余件。
加大對證券期貨犯罪懲治力度
鄭新儉提到，嚴(yán)格依法辦理各類金融犯罪案件，進一步加大對非法集資犯罪、證券期貨犯罪的懲治力度，加強對辦案中新情況、新問題的研究，提高對利用金融新概念、科技新概念實施犯罪的識別能力，切實提高辦案質(zhì)量、效率，維護金融安全。
他提到，結(jié)合辦案加強對金融監(jiān)管和金融機構(gòu)管理中的問題和漏洞的研究分析，立足檢察職能深化治本對策研究，積極制發(fā)檢察建議，促進完善金融監(jiān)管制度機制，共同筑牢防范重大金融風(fēng)險的防線。
“防范化解金融風(fēng)險是一項長期性工作，在服務(wù)保障打好攻堅戰(zhàn)的同時，檢察機關(guān)將認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗和不足，不斷完善金融犯罪辦案制度機制，加強金融檢察專業(yè)化隊伍建設(shè)，為防范化解金融風(fēng)險、促進金融市場健康發(fā)展持續(xù)提供強有力的司法保障?！?/p>
對融資不規(guī)范問題慎用刑事手段
鄭新儉說，對于假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名實施非法集資、騙取貸款、金融詐騙等嚴(yán)重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機構(gòu)利益的犯罪，要依法及時從嚴(yán)懲處，全力維護社會穩(wěn)定和市場秩序。
另一方面，要充分考慮疫情防控期間金融法律政策的特殊性，嚴(yán)格區(qū)分罪與非罪、此罪與彼罪，不能機械辦案、就案辦案。
“準(zhǔn)確把握金融詐騙犯罪中非法占有目的的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對于因疫情影響等客觀原因無法及時歸還貸款的企業(yè)，不規(guī)避還款義務(wù)、也未占有揮霍的，不能作為犯罪處理；對于個人、企業(yè)在融資過程中存在的不規(guī)范甚至違法問題，協(xié)同有關(guān)部門或引導(dǎo)相關(guān)主體綜合運用政策指引、風(fēng)險防控、行政監(jiān)管、民事訴訟等手段妥善處理，慎重使用刑事手段?！?/p>
他提到，對于在維持企業(yè)正常經(jīng)營的融資過程中涉及犯罪的企業(yè)，依法慎重使用羈押性強制措施，加快辦理案件進度，保障企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度減少各方面的經(jīng)濟損失。積極運用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，對主動認(rèn)罪悔罪、退贓退賠的企業(yè)和企業(yè)經(jīng)營者，依法從寬處理。
“借此，我們提醒復(fù)工復(fù)產(chǎn)的企業(yè)，融資活動必須依法依規(guī)進行，切不可為了滿足融資需求，向金融機構(gòu)提供虛假材料或者進行非法金融活動。我們更要警告企圖假借復(fù)工復(fù)產(chǎn)之名套取資金的不法分子，切不可鋌而走險，否則檢察機關(guān)將嚴(yán)懲不貸?！保ㄓ浾?孟亞旭）
